Comptabilité: votre alliée pour la gestion du cash-flow
Souvent perçue comme une contrainte administrative, votre comptabilité peut se révéler une véritable opportunité pour optimiser la gestion de votre trésorerie. À condition d’appliquer quelques bonnes pratiques…
Actif, passif, amortissements, budget prévisionnel, compte de résultat, bilan, etc. Une terminologie bien souvent opaque et abstraite. Mais si la prise en charge de votre comptabilité passe idéalement par un professionnel du métier, cela ne signifie pas que vous n’avez pas un rôle à jouer. En effet, dans votre gestion quotidienne, il est possible de respecter certaines bonnes pratiques. Parfois simples à mettre en place, elles se révèlent très efficaces.
Surveillez vos flux d’argent
C’est le premier conseil que vous donnera votre comptable! Anticiper les entrées et les sorties d’argent est une des clés de la bonne santé et de la croissance de votre entreprise. Si votre comptabilité est mise à jour à intervalles suffisamment réguliers, vous pourrez obtenir de votre comptable un échéancier (à 15 jours, à 30 jours ou à plus) des encaissements et décaissements. Vous pourrez le comparer à votre propre liste, mise à jour à chaque nouvelle commande auprès de vos fournisseurs et à chaque facture envoyée à vos clients. Vous éviterez non seulement de vous retrouver à court de cash au moment de payer vos factures, mais vous disposerez en prime d’un bon indicateur de votre niveau d’activité. En effet, ces informations homogènes vous permettront d’effectuer des comparaisons périodiques utiles pour étudier l’évolution de votre business…
Primordial: un bon tableau de bord
Votre comptable s’occupe de vos comptes annuels, mais, au quotidien, c’est vous le capitaine du navire. Et comment le piloter sans un bon outil de gestion financière? Un tableau de bord, reprenant vos prévisions de flux d’entrées et de sorties, est indispensable pour suivre l’état de votre trésorerie! Construisez-le vous-même ou, pour minimiser les risques d’erreurs, utilisez un logiciel de gestion dédié. Simples et efficaces, ces outils d’automatisation vous permettent, entre autres, la récupération automatique des relevés bancaires, l’enregistrement automatique des écritures de paie, la transformation des bons de commande clients/fournisseurs en factures, etc. Ne vous en privez pas!
Suivez de près l’évolution de vos besoins de cash
Grâce à votre tableau de bord, vous pourrez :
- observer en continu l’état de vos créances et de vos dettes
- surveiller les paiements de vos clients (et faire des rappels en temps utiles)
- anticiper vos échéances de paiement
Cette photographie, mise à jour régulièrement, est essentielle afin de faire des prévisions réalistes et maintenir votre trésorerie à flot. Un exemple? La TVA perçue sur vos factures clients ne vous appartient pas. Si vous ne prenez pas la précaution de faire des provisions, vous ne pourrez pas faire face à vos versements trimestriels à la TVA.
Gouverner, c’est prévoir. C’est particulièrement le cas en matière de gestion financière !
